专业代码  530205

专业名称  财富管理

基本修业年限  三年

职业面向

面向银行专业人员、保险专业人员、证券专业人员及金融服务人员等职业，理财经 理岗、投资顾问岗、金融营销岗、交易操作岗、售后服务岗等岗位(群)。

培养目标定位

本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和经济、金融、金融科 技等知识，具备资产配置、理财规划、投资分析、财务分析、服务营销和风险管理等能 力，具有工匠精神和信息素养，能够从事理财方案设计、金融产品营销、投资咨询等工 作的高素质技术技能人才。

主要专业能力要求

1.    具有认知、分析银行产品、基金产品、保险产品、信托产品、股票、黄金 、房 产等投资产品的能力；

2.    具有为客户提供金融产品的相关咨询，帮助其配置合适的金融产品，完成理财 规划方案的能力；

3.    具有运用适应金融产业数字化发展需求的人工智能、大数据等信息技术基础知 识和基本专业技能；

4.    具有进行客户关系维护和管理，提供持续跟踪服务的能力；

5.    具有识别、分析和管理金融机构和客户风险的能力；

6.    具有运用本专业相关法律法规、行业规定从事职业活动的能力；

7.    具有良好的语言和文字表达能力、沟通合作能力，具有一定的国际视野和跨文 化交流能力；

8.    具有探究学习、终身学习和可持续发展的能力。

主要专业课程与实习实训

专业基础课程： 经济学基础、金融基础、会计与财务报表分析、证券基础、人工智 能概论、大数据应用基础、企业管理基础、金融法律法规与职业道德。

专业核心课程： 银行产品、保险实务、投资实务、证券投资基金、金融营销、金融 风险管理、个人理财规划、公司金融。

实习实训： 对接真实职业场景或工作情境， 在校内外进行理财经理岗位实训、金融科技 应用岗位实训、投资顾问岗位实训、健康财富规划岗位实训和人身保险理赔岗位实训等。在 银行、保险、证券公司、第三方理财公司、小贷公司、金融科技公司等单位进行岗位实习。

职业类证书举例

职业资格证书： 银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格、会计专 业技术资格

职业技能等级证书： 健康财富规划、人身保险理赔、金融智能投顾、家庭理财规划

接续专业举例

接续高职本科专业举例： 金融管理

接续普通本科专业举例： 投资学、金融学

开设院校：江苏经贸职业技术学院、苏州经贸职业技术学院、江苏商贸职业学院、镇江市高等专科学校